【国内】央行：8月起现金买黄金珠宝超10万元需上报

中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，明确自2023年8月1日起实施新规。该央行新规要求贵金属从业机构管理业务时，对单笔或单日累计金额达10万元以上现金交易上报标准的人民币或等值外币交易，必须履行反洗钱义务要求，并纳入反恐怖融资监管体系。
根据规定，从业机构在发生符合标准的大额交易后，需按照大额交易报告流程，在交易完成5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交详细报告。这一现金交易上报标准旨在强化贵金属和宝石行业的反洗钱监测分析中心数据采集能力，防范非法资金流动风险。
新规的实施进一步规范了贵金属从业机构管理流程，要求企业严格核查客户身份信息，及时识别可疑交易。通过明确10万元以上现金交易上报标准与反洗钱义务要求，央行新规为行业构建了更完善的风险防控机制。